Am început cariera meu cu o agentie asigurare care însasi deghizat ca o firma planificarea financiara - niciodata luat un singur client ca am stiut ceva fost serios gresit - asa ca am durat sase luni. Nap afara aceste oameni vindeau stampila si monede "portofoliile" pentru doi-trei centi pe do
Mai multe agentii "de la acea firma, apoi ramificata, pe cont propriu si în calitate de expert calculator au vrut ca eu sa merg cu ei. cel La aceste oameni buni erau cinstit, dar era toate asigurare si nu investitii. Tipii astia descoperite dupa incepand aceasta firma ceea ce sa facut clientilor lor relativa lor "investitii" si era devastator tuturor cauza.
Am vrut mereu sa gestioneze bani, dar în aceste doua locuri am învatat limitate, desi importante, punctele forte ale asigurare, deoarece exista si la neajunsurile grave ale asigurarilor de viata asa cum este vândut.
Lipsindu capacitatea de a face investitii, Am mers la o firma mari de investitii, asteptand sa fie învatati sa face bani investind bani pentru clientii. Schimb am fost "instruit" peste sase saptamâni cum sa efectua apeluri rece sperând sa smecheri cineva în achizitiona produsul de jour din zi / saptamana / luna.
Am fost recrutat la altul, acum inexistente, întreprindere de investitii pe marginea "taiere" de finantare. Drexel Burnham ca firma a fost Lambert, în fapta, pe margine de taiere de finantare. taiere Deci, margine, într-adevar, ca au vândut fiecare investitori zile principale strada pe ideea ca datoria riscante a fost o investitie adecvat. Fast Forward pentru anul 2008 - are datoria riscant sa ignorant, fara rezerve, investitorii inel orice clopotele în mintea ta?
Ca si în cazul ca nu erau suficiente, DBL tranzactionate acestei datorii pentru clientii speciali, cu informatiile non-publice - acest lucru fiind ilegal si a cerut de comercializare a initiatilor. Am plecat deziluzionat sa spun cel mai putin, peste nu numai Drexel Burnham Lambert situatia, dar starea a industriei întregii precum.
Apoi m-am dus sa lucreze pentru o companie de asigurari care au oferit planificare financiar real. -Am învatat foarte mult. Dar capatul din spate al acestui model planificarea financiar care sa încheiat la înselare investitorilor pentru a pune banii lor în fonduri de cheltuieli ridicate reciproca si parteneriate limitate unde au fost schimbarea putine sau deloc de a face bani. deziluzie mea continuat si am motivat ca nu trebuia sa fie o cale mai buna. Am decis sa loveasca pe propria mea. Au existat câteva consilieri financiari independenti si planificatori înapoi, apoi, si un întreg mult mai mult acum.
Majoritatea financiare modelul de consilieri de afaceri arata ceva de genul:
Client Contact: Înaltul tactil, constanta contactati
Relatia: Costuri ridicate, întelegerea surface, de rutina chiar si atunci când nu pare atât de
De investitii de performanta: costa mai putin decât media din cauza lipsei de expertiza selectie de investitii si de înalta
Cheltuieli: comisioane ridicate, inclusiv comisioanele, comisioanele de gestionare si curs de planificare
Având experienta personal majoritatea daca nu toate caile prin care "consilierii", a putut face bani pe cheltuiala, sau, cel putin în ciuda, a investitorului lor (saraci) rezultate, am stiut ca am nevoie de a face ceva diferit. Aici este un model Barfield Grupului asa cum am construit în 1990:
Client de contact: touch Moderat, contacta, atunci când este cazul.
Relatie: Relatia de substanta, investitiile semnificative în întelegerea situatiei
De investitii de performanta: Industrie rezultatelor lider de investitii de peste 15 ani.
Cheltuieli: Costuri mici - nu comisioane de investitii, a dezvaluit pe deplin taxe de administrare a investitiilor la 66% din media pe industrie, avans de planificare taxa, în majoritatea cazurilor, dar taxele curs doar în cazuri extrem de neobisnuite.
Acum, lasa-ma sa va întreb acest lucru: Ce model credeti ca va ofera mai multi bani cheltuiti asa cum ati alege, si suporta cheltuielile dvs. la pensie? Atingere înalta, taxa înalta, modelul performanta scazuta? Sau contactati mea modesta, rezultat mare, o mica taxa? Atunci ce sunt astepti? Contactati-ma dana@thebarfieldgroup.com.
No comments:
Post a Comment