Ca raspuns la suma crestere de cazuri spalarii banilor în Orientul Mijlociu, bancile EAU au început sa reevaluezi politicile lor CSB si proceduri care sa asigure acestea sunt conforme cu legile si reglementarile CBUAE. Potrivit articolul 17 din CBUAE Circulara nr 24/2000, bancii Compliance Officer este responsabil pentru acordarea de formare tuturor membrilor personalului care sunt responsabile pentru manipularea numerar sau supravegherea conturi. Dar în timp documente reglementare si legi pot insista ca formarea este necesar sau desemneze responsabilitatea de a oficiale respectarea unei banci, deseori nu contine instructiuni pentru ce formare ar trebui acopere sau cum pentru ao implementa.
Pentru a satisface cerintele CBUAE, bancile EAU poate adopta masuri constant si consistent pentru paza fondurile lor si fondurile clientilor lor împotriva finantarii terorismului prin implementarea formare. bancile EAU pot proteja bune ei însisi si clientii lor din riscul potential spalarii banilor prin devenind familiarizati cu legiuitorul CBUAE, recunoscând semne de spalarii banilor în EAU si implementarea unui certificata programului LMA formare.
EAU Legile
EAU si CBUAE au eliberat si implementate legile în pentru a controla amenintarii reprezentate de spalarii banilor si finantarii terorismului. Urmatoarele legi fiecare adresa o zona diferita a CSB si proteja EAU de riscul spalarii banilor si finantarii terorismului.
. Legea federala priveste promulgare Codului Penal - rezuma o sanctiune pentru orice faptuitorul care nu este constient proprietatea ca acestia au obtinut originated de la mijloace nelegale sau penale.
. Legea federala Referitor Incriminarea Spalarii Banilor - da suplimentare definitie crima de spalarii banilor si ofera mijloacele sa înghete activele penale, precum conturi bancare, care sunt legate la spalarea banilor.
. Legii federale privind combaterii infractiunilor Terorismului - defineste elemente si de actiuni infractiunilor terorismului si sanctiuni pentru încalcari. Legea asemenea allows toate încasarile care au generat o infractiune a fi confiscate.
Ultimii zece ani, guvernele si bancile centrale din întreaga lume au marit presiunea asupra bancilor si altor institutii financiare de a plasa un control mai strict asupra sistemelor lor financiare. Din cauza pozitiei EAU ca hub financiare majore în Orientul Mijlociu, acest lucru duce la vulnerabilitate extrema institutiilor financiare Emiratele Arabe Unite pentru crime spalarea banilor. În 2009 numai, Emiratele Arabe Unite au înregistrat o uimitoare 1729 de cazuri de spalare de bani.
În ceea ce industria evolueaza, bancile EAU ar trebui sa puna în aplicare un sistem de formare LMA pentru a reduce considerabil cantitatea de risc si pentru a ajuta pe angajati sa inteleaga cum o astfel de formare împiedica de risc. Este important, prin urmare, pentru bancile în Emiratele Arabe Unite de a utiliza o varietate de practici de gestionare a riscului si instrumente.
Pregatire
În ceea ce spalare de bani continua sa devina proeminent în EAU, bancar informale care este functionarea fara formare profesionala ramâne înca nereglementate. Mai degraba decât o abordare strategica a avansat de formare, bancile s-au concentrat pe instrumente, cum ar fi de reducere a riscurilor si de eliminare a riscurilor. Aceste instrumente dovedesc a fi evaziv, si nu pe departe la fel de eficient ca un program de certificat, de formare personalizate la un furnizor de formare profesionala acreditate.
Secretului Legea Bancii (BSA)
Orice banci EAU de lucru cu Statele Unite în orice calitate trebuie sa fie instruiti cu privire la Banca SUA Secrecy Act (BSA) sa completeze orice alt formare LMA. BSA a fost adoptate pentru a ajuta la detectarea si prevenirea spalare de bani. Scopul BSA este de a identifica si detecta crimele financiare. Ca parte a BSA, toate institutiile financiare trebuie sa îndeplineasca anumite cerinte de raportare, cum ar fi tranzactiile valutare mari care depasesc 10.000 de dolari, raportarea activitati suspecte si punerea în aplicare a unui program de conformare BSA.
Basel II
Basel II prevede recomandari privind legile si regulamentele bancare, creat sa se stabileasca un standard international care poate fi folosit atunci când crearea de lege. Basel II genereaza capacitatea de a masura si monitoriza de risc si este un instrument-cheie pentru siguranta banci EAU. De asemenea, este vital în asigurarea competitivitatii bancilor EAU ca Basel II devine pe deplin pusa în aplicare si practicata la institutiile financiare din întreaga lume. Ca intram intr-o perioada de tranzitie în industria bancara, exista o nevoie cruciala pentru profesionisti calificati în mai mult de gestionare a riscurilor în Emiratele Arabe Unite.
Cuvântul final
Este responsabilitatea tuturor bancile care opereaza în EAU a se asigura ca fiecare angajat este pregatit corespunzator în "Anti spalare de bani. The CBUAE este necesara pentru a ghida banci în metodele lor de formare de combatere a spalarii banilor, cu toate acestea este responsabilitatea bancii de a pune în aplicare si monitorizarea de formare. LMA de formare trebuie sa fie mandatat de catre managementul bancii, pentru a gestiona riscul ca cazurilor de spalare a banilor continua sa creasca si prezinta un pericol pentru bancile din întreaga EAU.
No comments:
Post a Comment